A separação entre as finanças pessoais e empresariais pode ser infalível se você praticar os 07 segredos para uma gestão financeira empresarial eficiente que vamos te revelar hoje
Antes de revelarmos os 07 segredos para uma gestão financeira eficiente, é importante falarmos sobre algumas questões do nosso cotidiano, que refletem, e muito, em como alguns cenários de nossa vida empresarial nos atrapalham de chegar aos nossos objetivos, quando não somos específicos sobre o que queremos e não planejamos, de forma adequada, o alcance de nossas metas.
Vamos lá?
Você fica irritado quando sai com um grupo de amigos para um restaurante e todos pedem a mesma coisa do menu e depois brigam por quem tem que pagar pelo quê? É sempre uma chatice descobrir quanto todos têm que pagar quando a conta chega. Alguém fica sempre insatisfeito no final, não é mesmo?!
Quando falamos em gestão financeira empresarial, é comum combinar suas finanças empresariais e pessoais na mesma conta, a fim de criar facilidades na hora de administrar seu dinheiro, porém a situação torna-se idêntica à da hora de pagar a conta do restaurante com seus amigos, quando tudo o que foi consumido é colocado na mesma comanda.
Embora possa parecer simples separar o consumo de cada um, na maioria das vezes não é fácil e, com as finanças da empresa, não é diferente. É muito mais fácil você ter uma conta pessoal e uma conta comercial e determinar qual parte do dinheiro pertence à empresa e qual parte pertence à sua conta pessoal, se a gestão financeira empresarial e pessoal, for planejada de forma eficiente.
Para acabar com esse problema, os restaurantes começaram a trabalhar com comandas ou registros individuais, mesmo que tenham diversas pessoas sentadas em um único grupo de mesas e estejam juntas, a fim de eliminar o problema de discussões entre amigos na hora de pagar a conta. Você também deve seguir o exemplo quando se trata das suas finanças empresariais e pessoais.
Em outras palavras, mantenha o dinheiro de sua empresa separado de suas contas pessoais, para sempre. Pode ser que você já tenha ouvido este conselho mais de cem vezes antes, mas somente aqueles que estão na linha de frente da administração da empresa entendem como é simples se distrair e misturar dinheiro.
Foi por isso que hoje resolvemos revelar os 07 segredos para uma gestão financeira empresarial eficiente, a fim de que você possa manter o dinheiro da empresa onde este deve ficar e você possa administrar seu dinheiro pessoal da melhor maneira possível, de modo a que você sempre tenha um negócio rentável e lucrativo.
Você está pronto para desvendar os segredos que temos a te revelar?
07 segredos para uma gestão financeira empresarial eficiente
Descobrir os segredos de ter uma organização financeira de forma acessível e prática é uma das chaves para garantir o sucesso de seu empreendimento? Em caso afirmativo, você encontrará algumas sugestões úteis listadas abaixo.
#1. Ter uma boa análise é crucial para começar com o pé direito
O primeiro segredo para uma gestão financeira empresarial eficiente e que você deve colocar em prática é saber que, antes de abrir sua empresa, você deve reunir informações sobre suas receitas, despesas, pagamentos pendentes etc. Neste ponto, não é importante separar as despesas da empresa das contas pessoais; basta registrá-las todas juntas.
A partir deste momento, você pode criar 2 categorias distintas: “minha vida pessoal” e “minha empresarial”.
Será mais fácil medir fluxos de dinheiro, despesas e lucros se você usar um bom sistema de gestão empresarial. Seu contador pode te ajudar muito na indicação de um software de gestão. ERP’s e sistemas financeiros são úteis e têm custos muito acessíveis, dependendo do porte do seu negócio.
#2 Estabeleça objetivos e padrões de referência
O segundo segredo que iremos te revelar é essencial, pois, com os dados concretos sobre os resultados financeiros em mãos, você terá identificado suas despesas e receitas pessoais e comerciais. Agora é hora de determinar alguns objetivos que você deseja alcançar com seu negócio e criar estratégias para atingi-los.
É crucial que você entenda como acompanhar sua progressão na realização de seus objetivos. Por exemplo, você pode procurar melhorar suas vendas em X% ou reduzir seus custos em Y%, entendeu?
Ao estabelecer objetivos, você deve certificar-se de que eles sejam cumpridos e elaborar um plano para acompanhá-los. A importância é reconhecer as alterações que você deve fazer a fim de acompanhar seu progresso e atingir seus objetivos com sucesso.
Para ajudá-lo a acompanhar seus objetivos, você deve avaliar continuamente suas contas e as ações da empresa. Essa tarefa pode ficar um pouco complicada se você não separar suas contas, portanto fique atento para o próximo segredo que vamos revelar.
#3 – Crie contas distintas
A análise financeira se torna mais difícil quando as despesas e as receitas pessoais e profissionais são misturadas em uma única conta. Você deve pensar em seu dinheiro e seu negócio como a água do mar e o petróleo, que, muitas vezes, quando vazam de reservatórios e são despejadas nas águas do mar, “não se misturam”. Mas, para que isso aconteça, você deve ter contas bancárias separadas.
Seu contador pode te ajudar muito com essa missão, ele pode, inclusive, te indicar um banco digital parceiro, como o Contbank, por exemplo, para que você tenha uma conta digital jurídica grátis e, se seu score for bom, você tenha uma linha de crédito empresarial, para manter o capital de giro de sua empresa sempre em dia.
#04 – Determine o seu pró-labore ou suas retiradas
Vale a pena determinar seu salário para que você possa controlar mais precisamente as finanças de sua empresa, a fim de evitar uma situação em que o dinheiro que chega a sua casa, ou seja, seus ganhos pessoais, a cada mês seja dramaticamente diferente.
Ao estabelecer um pró-labore ou uma retirada fixa como pagamento pelo seu trabalho executado, a sua gestão financeira empresarial será mais precisa, já que um custo flexível ou variável se tornará um gasto fixo, e sua vida pessoal será mais controlada – você terá sempre a mesma quantia em mãos para pagar suas contas, pagar suas dívidas e comprar coisas.
Suas retiradas fixas poderão ajudar a reduzir o risco de usar o dinheiro da empresa para cobrir despesas pessoais, particularmente pequenos exageros como, pequenas “comprinhas” ou gastos excessivos no supermercado.
Como um empresário centrado e mantendo a autodisciplina financeira, você consegue evitar outros maus hábitos, como a redução das despesas pessoais para garantir que o fluxo de caixa da empresa não seja afetado, como resultado.
# 05 – Defina a retirada de cada sócio, caso os tenha
O quinto segredo para uma gestão financeira empresarial eficiente é um complemento do segredo anterior e só se aplica se você tiver sócios. E, caso você os tenha, você deve acordar com todos uma retirada fixa mensal para cada um, da mesma forma que foi feito com você.
Na melhor das hipóteses, você deve estabelecer as retiradas para cada sócio com base em suas demandas e responsabilidades. Por exemplo, se seus parceiros contribuíram para a abertura da empresa, você deve determinar qual salário mensal cada um deve receber. Ter este custo fixo tornará o controle financeiro mais simples e mais preciso, de modo a simplificar o monitoramento do fluxo de caixa.
# 6 – Crie uma estratégia para a gestão financeira empresarial
Ao criar uma estratégia para a gestão financeira empresarial de forma a custear as operações do negócio ao longo do ano, você deve estar ciente:
- da frequência com que sua empresa reabastece o estoque;
- quando você começará a negociar preços com fornecedores;
- e quais as datas mais lucrativas para sua empresa, como datas sazonais, se você for dono de uma empresa, por exemplo.
É um erro acreditar que o planejamento da gestão financeira empresarial é apenas para empresas de grande porte. Qualquer empreendimento, independentemente do tamanho, deve ser organizado financeiramente. Se você não tratar suas receitas e despesas adequadamente, pode perder o controle e desviar-se do rumo. Sem esse controle, você não saberá se seu negócio é lucrativo ou se ele meramente paga as contas.
O planejamento da gestão financeira empresarial é simples, e a melhor parte é que você não precisa ser um especialista em finanças para desenvolver um plano legal para sua empresa. Todas as informações de que você precisa vêm daquelas exigências clássicas da vida do empresário, como por exemplo:
- Controlar bem as despesas;
- Entender que o fluxo de caixa é rei, portanto deve ser bem gerenciado;
- Entender a hora de comprar e abastecer o estoque;
- Acompanhar as datas mais importantes em seu calendário comercial e as épocas de sazonalidades (além das datas de entrada de recursos ou seja – vendas – , preste atenção aos dias em que as despesas fixas são devidas);
- Projetar com clareza os resultados
Ter um plano financeiro é crucial, mas aderir a ele é ainda mais importante. Aí vem o conhecido profissionalismo e disciplina, que são vitais para todo empresário que deseja ter sucesso.
#7 – Monitore os resultados frequentemente
Um treinador de futebol ficaria desamparado se pudesse assistir apenas a uma partida de futebol na TV. Como ele saberia quem deveria ser substituído ou quais táticas precisariam ser mudadas? Você deve acompanhar os resultados financeiros de sua empresa à medida que eles ocorrem, a fim de ter sucesso nos negócios.
É vital para as empresas avaliar continuamente seus dados de vendas e fluxo de caixa para identificar falhas e melhorias em seus procedimentos operacionais. À medida que você se acostumar a rastrear, estará em melhor posição para gerenciar o desempenho e prever resultados com mais precisão.
Você pode utilizar a tecnologia nesta área, particularmente sistemas de gestão, como um ERP, para que você tenha análises financeiras precisas.
Além disso, é muito importante que você tenha um contador especializado no seu tipo de negócio ao seu lado, para que ele possa te apoiar no rastreamento dos resultados em tempo real e monitorá-los com mais precisão.
Por que a separação entre as finanças pessoais e empresariais pode ser infalível se você praticar os 07 segredos para uma gestão financeira empresarial eficiente, conforme te revelamos hoje?
Uma empresa que quer crescer deve manter a independência financeira.
Controlar o dinheiro é crucial para tomar decisões em uma pequena empresa.
Um empresário tem liberdade para gastar dinheiro sem medo de gastar demais ou de gastar menos quando ocorre uma cisão entre as finanças pessoais e as finanças da empresa.
Nenhum negócio pode prosperar se não tiver um entendimento claro de suas limitações e oportunidades, portanto, uma gestão financeira empresarial eficiente é mais do que uma tarefa que torna seu negócio mais organizado. É fundamental determinar quais são suas restrições de investimento, qual é seu limite de gastos e quanto você deve ganhar para manter suas contas sempre em equilíbrio.
Antes das limitações trazidas pela pandemia do coronavírus, este tipo de controle já era recomendado. Agora, sua empresa deve tomar as melhores decisões para permanecer ativa e lucrativa, a fim de se adaptar a esta nova realidade.
Em suma, prosperidade requer organização
Embora possa parecer difícil acompanhar e separar suas finanças pessoais e empresariais no início, colocar estes 07 segredos em prática para ter uma gestão financeira empresarial realmente eficiente resultará em melhor clareza e domínio na gestão dos seus negócios. Ao fazer isso, você será capaz de rastrear seus resultados com mais eficácia e dominar seus números com muita destreza.
Um empreendedor deve possuir profissionalismo, disciplina, responsabilidade e organização a fim de criar um negócio de sucesso. Se você deseja nada menos que sucesso para sua empresa, planejar a estratégia de gestão financeira empresarial é por onde você deve começar.
Entenda que sozinho você pode ir mais rápido, porém, se tiver parceiros durante a jornada, você chegará muito mais longe.
Nosso foco é sermos seus parceiros de confiança, seja para abrir sua empresa, cuidar da sua contabilidade, planejarmos sua área fiscal, cuidarmos da gestão do seu departamento pessoal, além de toda parte societária do seu empreendimento — sem esquecer que podemos te ajudar também com o planejamento das melhores estratégias da sua gestão financeira empresarial, de forma muito eficiente e eficaz.
Somos mais do que uma empresa de assessoria contábil e gestão empresarial. Estamos aqui para ajudá-lo a expandir ainda mais seu negócio. Não se esqueça de visitar nosso site completo, para descobrir tudo o que temos para lhe oferecer.
Se preferir falar com um de nossos especialistas, clique no botão abaixo e agende sua reunião.
